El fideicomiso es un acto jurídico en virtud del cual una persona llamada fideicomitente transfiere bienes o derechos a una persona llamada Fiduciario, quien se obliga a administrarlos o a disponer de ellos para cumplir una finalidad determinada por el fideicomitente.
Esta finalidad podrá ser en favor de un beneficiario, que puede ser el propio fideicomitente o a favor del cumplimiento de un propósito determinado por el fideicomitente.
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A la luz de las nuevas corrientes y regulaciones internacionales que afectan y rigen a las actividades de servicios financieros, incluyendo los Fideicomisos, el objetivo de este seminario es dar una visión global del RIESGO EN LA GESTIÓN FIDUCIARIA.
Estas regulaciones se han estado adoptando, también, por el ente local regulador y supervisor de la actividad fiduciaria, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) que, en razón de la Ley No. 21 de 10 de mayo de 2017, que reformó el marco regulatorio fiduciario, ha facultado a este ente para establecer regulaciones a las entidades fiduciarias relacionadas con la administración de los riesgos asociados a las actividades por ellas desarrolladas.
El seminario ha sido diseñado para identificar los riesgos asociados a la entidad fiduciaria, así como los riesgos relacionados con las operaciones fiduciarias, y puntualizar sobre acuerdos, resoluciones y circulares dictados por la Superintendencia de Bancos de Panamá que aplican al negocio fiduciario, ente que establece las normas para la regulación y supervisión del negocio de fideicomiso, y de los fiduciarios autorizados para el ejercicio de esta actividad.
También se abordarán normativas emitidas por la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá que aplican a emisiones públicas de títulos que se estructuran utilizando la figura jurídica del Fideicomiso.
Contenido del evento
En este seminario el participante, además de abordar el marco regulatorio y de supervisión, se aproximará a normativas de cumplimiento, relacionadas con temas de lavado de dinero, gobierno corporativo, control interno, la diligencia debida, la base de datos de incidentes y otros, que conciernen a todos los que actúen como Fiduciarios.
Dirigido a colaboradores de:
• Bancos oficiales
• Bancos privados
• Sociedades del Estado
• Entidades de Derecho Público
• Centrales de Valores
• Custodios de Valores y Documentos
• Sociedades participantes o intermediarias en la constitución y/o administración de estructuras corporativas, fiduciarias
• Firmas de abogados
• Aseguradoras
• Administradoras de Fondos de Pensiones
• Empresas fiduciarias
• Consultores Financieros
• Firmas de Auditores Externos
• Auditores Internos
• Auditores Forenses
• Fiduciarios que actúan como representantes en juntas de accionistas o socios y de tenedores de bonos y otros títulos valores
• Personas autorizadas por la Ley para ejercer el negocio fiduciario
Punto I: NOCIÓN DEL RIESGO
• Concepto y Generalidades
• Riesgos Financieros
Punto II: MARCO REGULATORIO Y DE CUMPLIMIENTO
• Disposiciones regulatorias del negocio Fiduciario: Ley 21 de mayo 10 de 2017
• Acuerdos Regulatorios:
• Superintendencia de Bancos de Panamá
• Acuerdos Regulatorios:
• Superintendencia de Mercado de Valores de Panamá
• Ley 23 de 27 de abril de 2015: Medidas para prevenir el blanqueo de capitales
Punto III: EL RIESGO EN LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA
• Riesgos Inherentes a la Entidad Fiduciaria
• Riesgos Inherentes a las Operaciones Fiduciaria
Punto IV: GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO FIDUCIARIO
• Procedimientos para identificar Riesgos Operativos
• Cartografía de Riesgos Operativos
• Autoevaluación de Procesos
• Matrices de Riesgo Operativo
• Actividades de Control
• Registro de Eventos de Riesgo Operativo
• Proceso de Comunicación e Información
