El fideicomiso es un acto jurídico en virtud del cual una persona llamada fideicomitente transfiere bienes o derechos a una persona llamada Fiduciario, quien se obliga a administrarlos o a disponer de ellos para cumplir una finalidad determinada por el fideicomitente.
Esta finalidad podrá ser en favor de un beneficiario, que puede ser el propio fideicomitente o a favor del cumplimiento de un propósito determinado por el fideicomitente.
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A la luz de las nuevas corrientes y regulaciones internacionales que afectan y rigen a las actividades de servicios financieros, incluyendo los Fideicomisos, el objetivo de este seminario es dar una visión global del RIESGO EN LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA.
Estas regulaciones se han estado adoptando, también, por el ente local regulador y supervisor de la actividad fiduciaria, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) que, en razón de la Ley No. 21 de 10 de mayo de 2017, que reformó el marco regulatorio fiduciario, ha facultado a este ente para establecer regulaciones a las entidades fiduciarias relacionadas con la administración de los riesgos asociados a las actividades por ellas desarrolladas.
El seminario ha sido diseñado para ubicar el tema de los Riesgo en el ámbito financiero, abordar el Riesgo Operacional, identificar los riesgos que enfrenta las entidades y operaciones fiduciarias, dar una visión general de la gestión integral del riesgo y proponer algunas actividades de monitoreo y control de los riesgos asociados a la actividad fiduciaria.
Dirigido a colaboradores de:
• Bancos oficiales
• Bancos privados
• Sociedades del Estado
• Entidades de Derecho Público
• Centrales de Valores
• Custodios de Valores y Documentos
• Sociedades participantes o intermediarias en la constitución y/o administración de estructuras corporativas, fiduciarias y fundacionales
• Firmas de abogados
• Aseguradoras
• Administradoras de Fondos de Pensiones
• Empresas fiduciarias
• Consultores Financieros
• Firmas de Auditores Externos
• Auditores Internos
• Auditores Forenses
• Fiduciarios que actúan como representantes en juntas de accionistas o socios y de tenedores de bonos y otros títulos valores
• Personas autorizadas por la Ley para ejercer la actividad fiduciaria
Contenido del seminario:
PUNTO I: EL CONTEXTO DEL RIESGO: Concepto y principios
• Concepto y Generalidades
• Riesgos Financieros Fundamentales
PUNTO II:
• Definición
• Riesgo Legal
• Ambiente para la Gestión del Riesgo Operacional
• Evento e Incidente Operativo
• Factores de Riesgo Operativo
• Identificación de Amenazas de Riesgo Operacional
• Monitoreo y Control del Riesgo Operacional
• Informar sobre el resultado de la Gestión de Riesgo Operativo
• Manual de Gestión de Riesgo Operativo
• Responsabilidades de la Junta Directiva
• Responsabilidades del Comité de Riesgos
• Responsabilidades de la Gerencia Superior
• Funciones de la Unidad de Administración de Riesgos
• Funciones de la Unidad de Auditoria Interna
• Plan de Continuidad de Negocios y Seguridad de la Información
• Autoevaluaciones
• Base de Datos de Eventos e Incidencias
• Requerimientos de Información para el ente regulador
• Familia de Riesgos Operacionales
PUNTO III: EL RIESGO EN LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA
• Definición y concepto del Fideicomiso
• El tema del Riesgo en las instituciones Fiduciarias
• La Gestión Integral de Los Riesgo
• Familia de Riesgos Inherentes a la Entidad Fiduciaria
• Familia de Riesgos Inherentes a las Operaciones Fiduciarias
PUNTO IV: GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO FIDUCIARIO
• Procedimientos para identificar Riesgos Operativos
• Mapa de Riesgos Operativos
• Matrices de Riesgo Operativo
• Cartografía de Riesgo Operativo
• Autoevaluación de Procesos
• Actividades de Control Operativo
• Actividades de Monitoreo de Controles Operativos
• Sistema Manejo de Eventos de Riesgo Operativo
• Proceso de Comunicación e Información
