El fideicomiso es un acto jur铆dico en virtud del cual una persona llamada fideicomitente transfiere bienes o derechos a una persona llamada Fiduciario, quien se obliga a administrarlos o a disponer de ellos para cumplir una finalidad determinada por el fideicomitente.
Esta finalidad podr谩 ser en favor de un beneficiario, que puede ser el propio fideicomitente o a favor del cumplimiento de un prop贸sito determinado por el fideicomitente.
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A la luz de las nuevas corrientes y regulaciones internacionales que afectan y rigen a las actividades de servicios financieros, incluyendo los Fideicomisos, el objetivo de este seminario es dar una visi贸n global del RIESGO EN LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA.
Estas regulaciones se han estado adoptando, tambi茅n, por el ente local regulador y supervisor de la actividad fiduciaria, la Superintendencia de Bancos de Panam谩 (SBP) que, en raz贸n de la Ley No. 21 de 10 de mayo de 2017, que reform贸 el marco regulatorio fiduciario, ha facultado a este ente para establecer regulaciones a las entidades fiduciarias relacionadas con la administraci贸n de los riesgos asociados a las actividades por ellas desarrolladas.
El seminario ha sido dise帽ado para ubicar el tema de los Riesgo en el 谩mbito financiero, abordar el Riesgo Operacional, identificar los riesgos que enfrenta las entidades y operaciones fiduciarias, dar una visi贸n general de la gesti贸n integral del riesgo y proponer algunas actividades de monitoreo y control de los riesgos asociados a la actividad fiduciaria.
Dirigido a colaboradores de:
鈥 Bancos oficiales
鈥 Bancos privados
鈥 Sociedades del Estado
鈥 Entidades de Derecho P煤blico
鈥 Centrales de Valores
鈥 Custodios de Valores y Documentos
鈥 Sociedades participantes o intermediarias en la constituci贸n y/o administraci贸n de estructuras corporativas, fiduciarias y fundacionales
鈥 Firmas de abogados
鈥 Aseguradoras
鈥 Administradoras de Fondos de Pensiones
鈥 Empresas fiduciarias
鈥 Consultores Financieros
鈥 Firmas de Auditores Externos
鈥 Auditores Internos
鈥 Auditores Forenses
鈥 Fiduciarios que act煤an como representantes en juntas de accionistas o socios y de tenedores de bonos y otros t铆tulos valores
鈥 Personas autorizadas por la Ley para ejercer la actividad fiduciaria
Contenido del seminario:
PUNTO I: EL CONTEXTO DEL RIESGO: Concepto y principios
鈥 Concepto y Generalidades
鈥 Riesgos Financieros Fundamentales
PUNTO II:
鈥 Definici贸n
鈥 Riesgo Legal
鈥 Ambiente para la Gesti贸n del Riesgo Operacional
鈥 Evento e Incidente Operativo
鈥 Factores de Riesgo Operativo
鈥 Identificaci贸n de Amenazas de Riesgo Operacional
鈥 Monitoreo y Control del Riesgo Operacional
鈥 Informar sobre el resultado de la Gesti贸n de Riesgo Operativo
鈥 Manual de Gesti贸n de Riesgo Operativo
鈥 Responsabilidades de la Junta Directiva
鈥 Responsabilidades del Comit茅 de Riesgos
鈥 Responsabilidades de la Gerencia Superior
鈥 Funciones de la Unidad de Administraci贸n de Riesgos
鈥 Funciones de la Unidad de Auditoria Interna
鈥 Plan de Continuidad de Negocios y Seguridad de la Informaci贸n
鈥 Autoevaluaciones
鈥 Base de Datos de Eventos e Incidencias
鈥 Requerimientos de Informaci贸n para el ente regulador
鈥 Familia de Riesgos Operacionales
PUNTO III: EL RIESGO EN LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA
鈥 Definici贸n y concepto del Fideicomiso
鈥 El tema del Riesgo en las instituciones Fiduciarias
鈥 La Gesti贸n Integral de Los Riesgo
鈥 Familia de Riesgos Inherentes a la Entidad Fiduciaria
鈥 Familia de Riesgos Inherentes a las Operaciones Fiduciarias
PUNTO IV: GESTI脫N DEL RIESGO OPERATIVO FIDUCIARIO
鈥 Procedimientos para identificar Riesgos Operativos
鈥 Mapa de Riesgos Operativos
鈥 Matrices de Riesgo Operativo
鈥 Cartograf铆a de Riesgo Operativo
鈥 Autoevaluaci贸n de Procesos
鈥 Actividades de Control Operativo
鈥 Actividades de Monitoreo de Controles Operativos
鈥 Sistema Manejo de Eventos de Riesgo Operativo
鈥 Proceso de Comunicaci贸n e Informaci贸n